A pure liquidity reserve designed to maximize stability, optionality and short-term capital preservation.
Asignación de activos
Historia
Cash reserve portfolios are common among households, short-horizon investors and institutions managing near-term liabilities or waiting for better deployment opportunities.
Filosofía
Do not stretch for return. Keep capital liquid, simple and resilient to forced selling. The portfolio accepts low long-term growth in exchange for maximum flexibility and minimal mark-to-market stress.
Implementación
Global · Cash Reserve Portfolio implementation
Long-term individual investor
Use broad, low-cost funds or ETFs matching each asset class.
Notas de cuenta: Implementation depends on local account types and tax wrappers.
Costes: Prefer low-cost, liquid vehicles.
Rebalanceo: Annual rebalancing or tolerance bands.
Fiscalidad: Country-specific tax treatment should be reviewed before implementation.
Los productos mencionados son ejemplos para investigación. Disponibilidad, fiscalidad, clases de participación e idoneidad deben comprobarse con el broker y la situación fiscal del inversor.
Carteras similares
A preservation-first allocation built from bills, high-quality bonds and cash reserves.
Una asignación de income diversificada que combina acciones de dividendo, REITs, bonos y caja para no depender de una sola fuente de yield.
Una variante de la Cartera Permanente que añade sleeves específicos de dividendos y REITs orientados a renta.
Una cartera diversificada pensada para retiradas y estabilidad durante la jubilación.
Una cartera de retiro que combina bonos, TIPS, acciones de dividendo, REITs y oro para equilibrar renta, preservación y protección del poder adquisitivo.
Rendimiento
Rebalanceo anual, proxies locales de bonos y liquidez cuando corresponde, y ajuste opcional por inflación mediante IPC.
CAGR
4.4%
1970-2024
Máxima caída
0.0%
Volatilidad
3.3%
Peor año
0.0%
2014